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海口1652人被懲戒 5年內不能使用“手機支付”
椰網 記者柯育超 2020-09-15 19:08

    9月15日,國際旅遊島商報記者從海口警方獲悉,海口市公安局近期聯合中國人民銀行海口中心支行開展集中整治專項行動,嚴厲打擊買賣銀行賬户違法犯罪行為,並依法對1652名出借、出售銀行卡或企業銀行賬户的個人實施懲戒,涉嫌違法犯罪線索公安機關正在進一步偵辦中。

    據警方介紹,相對於個人賬户,企業對公賬户的資金流動量大,流轉資金更為便利,因而受到電信網絡詐騙作案人員的“青睞”。買賣銀行對公賬號的犯罪嫌疑人,會利用自己的身份信息或者指使他人註冊虛假公司,並利用公司名義開通對公賬户,隨後將公司賬户、法人代表等完整信息、公司公章、銀行卡及密碼等“全套”資料,以每套500至1000元的價格轉賣給從事電信網絡詐騙的人員用於作案,電信網絡詐騙作案人員騙取資金後,會迅速將資金轉入多個對公賬户進行流轉,形成了一條網絡黑色、灰色產業鏈條。

    買賣公民個人信息、手機卡、銀行卡、對公賬户、工商營業執照、網絡社交工具、網絡支付賬户等違法犯罪行為,為詐騙團伙提供犯罪工具,已成為助推電信網絡詐騙犯罪的“黑灰產業”。為進一步加強電信網絡詐騙犯罪打擊治理工作,海口警方根據公安部、省公安廳的部署要求,部署全市公安機關從速從嚴打擊電信網絡詐騙“黑灰產”違法犯罪活動,對“辦、賣、轉、銷”等各環節進行全鏈條打擊,並聯閤中國人民銀行海口中心支行開展集中整治專項行動,依法對1652名出借、出售銀行卡或企業銀行賬户的個人實施懲戒,其中100餘人已被採取刑事強制措施,相關涉嫌違法犯罪線索公安機關正在進一步偵辦中。

    陳某某,23歲,海口人,公司職員,經同學遊説稱,開辦對公賬户可以掙錢且對個人不會有影響,於是通過註冊多個公司後去銀行開辦對公賬户獲利1000元。2020年6月,陳某某涉嫌買賣國家機關證件罪被公安機關採取刑事拘留強制措施,其也被列入此次懲戒名單。

    那麼,被懲戒後會受到什麼具體影響呢?辦案民警向記者介紹,根據《中國人民銀行關於加強支付結算管理防範電信網絡新型違法犯罪有關事項的通知》《中國人民銀行、公安部對買賣銀行卡或賬户的個人實施懲戒的通知》等文件相關規定,主要有以下3點影響:

    一是5年內暫停銀行賬户非櫃面業務、支付賬户所有業務,並不得開設新賬户。也就是説,被懲戒的人,五年內用不了網上銀行,用不了各大銀行的APP,也用不了包括微信、支付寶在內的支付賬户。“也就是説,你想給別人轉賬哪怕1分錢,都要跑到銀行網點,排隊拿號到櫃枱辦理,更別説用微信、支付寶買單了,彷彿一下子回到了‘原始社會’。當然也有人會説,給我停了這些業務,我也開設不了新賬户,但是我可以用別人的賬户啊。從理論上説這是可以的,但是借給你賬户的人也要承受被懲戒的風險,況且,現在越來越多的支付需要人臉識別等生物認證措施,使用別人的賬户所受的限制肯定也會越來越多。”民警説。

    二是懲戒期滿後,新開立賬户業務的,銀行和支付機構應加大審核力度。“當被懲戒的人好不容易熬到了5年,如果再去開設銀行非櫃面業務或者微信、支付寶賬户等,可能就不是現在拿着身份證、分分鐘就能搞定這麼簡單了。”

    三是會影響到個人的徵信。也就是説,一旦你被懲戒,在個人徵信上就會有污點。以後貸款或者申請房貸、車貸都會受到影響,要麼額度受影響,要麼直接不批。

    值得一提的是,以上三點影響只是人民銀行公佈的幾條懲戒措施。另外根據相關法律規定,買賣、轉借、轉租身份證件、銀行卡、手機卡、對公賬户或者工商營業執照等,如果被用於實施電信網絡違法犯罪活動的,還涉嫌以下違法犯罪:一是依據《中華人民共和國刑法》第二百八十七條之二規定,構成幫助信息網絡犯罪活動罪;二是依據《中華人民共和國刑法》第二百八十條規定,構成買賣國家機關公文、證件、印章罪;三是明知他人實施詐騙犯罪,為其提供信用卡、手機卡等幫助的,以共同犯罪論處。

    海口警方鄭重提醒,國家對出租、出售、出借銀行卡或支付賬户的懲戒措施極為嚴厲,對個人影響非常深遠,當前,全國各地警方和金融機構已經開始大規模應用懲戒的相關規定,請廣大羣眾特別是大中專學生,一定要珍惜自己的信用,不要為了蠅頭小利而被騙子利用,觸碰法律底線,葬送了自己的大好前程。

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